您当前所在: 全国 [切换]
嗨,欢迎来到至上 服务者登录 |服务者加盟 | 手机至上
至上知识点 阅读:注册公司容易了,银行开户却变难?2020年起,这些行为将被重点监控!
注册公司容易了,银行开户却变难?2020年起,这些行为将被重点监控!
杨惠丽高级会计师
中国至上会计

注册公司容易了,银行开户却变难?2020年起,这些行为将被重点监控!

2020-08-13 09:12:12 至上知识点 4763549人浏览
精彩回答

作者:小土豆

近期有很多成功注册了公司的人,都碰到了一个难题,那就是银行开户。相比之前,预约及审核要求复杂了许多,让创业者们苦不堪言。
企业办理银行开户手续变得非常严格,对此,客户叫苦不迭。对企业来说,觉得我在银行开户,是照顾银行的生意,是银行的客户,不是说客户是上帝吗?为啥开个账户又是预约,又是提供经营地址,又要拍照之类的?(当然,不同地区、不同银行的开户难度有所差异)。银行人在服务与监管的夹缝中左右为难,面对客户时也背了不少骂名,但是,企业开户难,这个锅真的该由银行来担吗?开户难的背后原因在哪?

说到底,开户难主要是因为有人利用银行账户进行非法行为,典型的就是电信诈骗,还有些洗钱、虚开发票等行为,监管机构为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。而银行担心被监管处罚,加大了风控力度。

微信图片_20200708092801.jpg


01

开户要上门检查拍照


在开户前后会上门检查并且拍照


比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等,有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户...等一系列高低不等的门槛,堪称有史以来最严的开户条件。


之前由中国人民银行核发的《开户许可证》,在2019年被正式取消,企业在银行开户的手续,越来越简单。

可是,2020年的今天,开户却变得更加麻烦了。


02

后期漏接银行电话随时冻结账户



不仅前期办手续复杂,开户严格,后期的排查工作同样让人头大!


提醒大家,银行一般会通过电话联系法人,或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结!

微信图片_20200709141643.png

03

为什么会突然变严格?



很多不明真相的人会问:难道银行都不需要业绩了吗?到底发生了什么?


看完下面3则消息,我们或许就能了解其中缘由了。

1.东莞:长安破获多起贩卖公户案

根据公开的新闻,长安公安分局在3月份抓获一批利用对公账户实施电信网络诈骗的犯罪分子。

在掌握充分的证据后,长安警方展开抓捕行动。3月13日,长安公安分局反诈中心民警在大朗镇抓获利用空壳公司套取银行对公账号实施电信诈骗的犯罪嫌疑人陈某。3月16日,在长安(高级会计师评审协助一次过13711174084备注高会)霄边社区抓获涉嫌买卖国家机关证件的犯罪嫌疑人农某报,3月20日在霄边社区将农某报的同伙罗某抓获。3月21日,在深圳龙华和宝安区分别抓获涉嫌买卖国家机关证件的郑某芳和张某涛。3月23日,在深圳宝安区抓获涉嫌买卖国家机关证件的马某伟。

也就是从这段时间开始,全国各地的银行对公开户开始受到影响。

2.深圳:反诈联合开展整治工作

3月26日上午10时,深圳警方出动300余名警力,开展“拔钉五号” 涉电信网络诈骗犯罪银行对公账户黑灰产专案展开收网行动,打响了全省涉电诈对公账户围剿“第一枪”。行动当天,全市共查获窝点69个,抓获违法犯罪嫌疑人83名,缴获国家机关、企业印章200余枚,银行卡900余张,U盾772个,手机100余部,电话卡1000余张,工商执照18张,公民身份证正反面照片1000余张,对公账户和资料328套。

3.杭州:22家银行网点被暂停开户

最近,一则关于人民银行杭州中心支行的新闻刷爆了朋友圈,其中有一项通报批评是这样的:

暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。

通过内容我们得知,根据电信诈骗犯罪涉案企业银行账号倒查,对银行进行追责,而银行相应的全流程人员,也都受到了处罚。

看到这里,相信大家都能理解银行开户审核为何要如此谨慎了吧!

微信图片_20200709140609.jpg


04

银行重点关照的企业银行账户类型


面对银行的电话检查,所有企业都要注意接听,当然银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。


会被银行重点关照的企业银行账户类型已经为大家整理出来了,请大家注意!

1.一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照;

2.经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的;

3.无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员;

4.首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁);

5.身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等;

6.异地开立对公账户的;

7.长期休眠账户,长期不打对账单的;

8.无法联系到企业法人的;

9.资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户;
有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!

如果近期有需要开户或者已经受到影响的,需要仔细研读以上内容哦!

最后,也提醒各位创业者,经营企业一定要合理、合法、合规,切莫为了眼前利益,铤而走险,触犯法律,断送大好前途!










您的称呼:
联系电话:
最新评论(0)
  • 个税年度汇算发现要补税,放着不管可以吗?

    个税年度汇算发现要补税,放着不管可以吗?2023年度个人所得税综合所得年度汇算已经开始。为让纳税人方便、快捷、准确汇算,我们总结了年度汇算中容易出错的典型问题,以案例的形式进行讲解,帮助大家顺利完成汇算。今天带你看:个税年度汇算发现要补税,放着不管可以吗?国家税务总局,赞459温馨提示  依法如实办

    陈恒会计师 2024-04-19 17:23:39 54735人看过
  • 2024年超全企税汇缴流程攻略,手把手教你搞定疑难杂症!

    课程模块十大模块200多重点问题,全面系统,解析政策要点,突破重点难点,梳理税会差异,详解汇缴申报,力争覆盖企税方方面面!汇缴组合特色1、书课结合,赠送一本《企业所得税实操手册》书籍(价值148元),便于掌握2、税法解析严谨,申报流程详尽具体,重点难点问题一一解析3、名师领衔授课,案例丰富,实操演练

    兰冬琴会计师 2024-04-19 14:42:36 104770人看过
  • 应交增值税到底要不要月末结转?财政部明确了!

    很多粉丝来咨询关于增值税月末结转的问题。小编也非常清楚粉丝心中所想:类似于“应交税费——应交增值税(进项税额)”、“应交税费——应交增值税(销项税额)”等明细科目,平时只有一方的发生额,科目余额累计越来越大,月末到底有没有必要做如下会计分录:借:应交税费—应交增值税(销项税额)  

    杨惠丽会计师 2024-04-19 13:45:24 133626人看过
  • 一表通:逃税、虚开专票等14种涉税犯罪,定罪量刑具体标准

    一、逃税罪1处3年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金逃税数额较大(≥10万元<50万元),并且占应纳税额10%以上2处3年以上7年以下有期徒刑,并处罚金逃税数额巨大(≥50万元),并且占应纳税额30%以上二、抗税罪1处3年以下有期徒刑或者拘役,并处拒缴税款1倍以上5倍以下罚金追诉标准(参照2022年《立

    陈奇会计师 2024-04-19 13:38:46 111833人看过
  • 公司经营不下去了,到底零申报好?还是注销好公司经营不下去了,到底零申报好?还是注销好?

    公司不经营了,可不是拍拍屁股就可以走人,“烂摊子”如果不收拾好,以后还想再创业就难了,而且一不小心上工商黑名单,那后果就严重了。 一般来说,公司不经营了,有零申报、转让和注销三种处理方式,今天就来逐一谈谈每一种方式的利弊。1零申报一、比较适合暂时经营不下去的企业如果公司只是暂时运营不稳定,

    张婷婷会计师 2024-04-19 11:20:14 76176人看过
  • 公司只有法人一人,不领工资,不缴社保,零申报个税,违法吗?

     法人可以不领工资、不缴社保吗?可以,但是要满足特定的条件。注意:是特定条件!一、法人与公司不存在劳动关系,即不在公司工作的根据《公司法》第13条的规定:“公司法定代表人依照公司章程的规定,由董事长、执行董事或者经理担任,并依法登记。”但在现实生活中,存在个别公司聘用外部人担任公司法定代表

    至上官方会计师 2024-04-19 11:18:44 216267人看过
  • 新书上市:《企业所得税纳税申报表操作实务与风险管理》(2024年) ​

    推荐理由本书主编——于芳芳教授一直致力于研究企业所得税,并对会计准则、税收制度、税务稽查有深入系统的研究,具有深厚的理论功底和丰富的实务经验。本书依据最新政策,从企业利润、纳税调整、纳税所得税额计算、准备金、资产折旧、加计扣除等所得税重点事项管理为基础,对实务中容易产生风险的问题做了全面、详细的讲解

    张婷婷会计师 2024-04-19 11:04:41 170840人看过
  • 税收征管数字化转型升级的大背景下,企业如何把握趋势,实现合规经营?

    新电子税务局开始在全国范围内试点和启用,数电票和“智慧税务”建设不断推进、税收征管改革近一步扩围,这一切都说明了税务领域正在快速走进数字化、智能化的新时代。税收征管从传统的“经验管税”到“以票管税”再到现在的“以数治税”,日趋成熟和严格,新电子税务局上线后,发票数据、银行数据、合同数据以及内外部多部

    陈恒会计师 2024-04-19 10:23:48 52327人看过
  • 一表通:逃税、虚开专票等14种涉税犯罪,定罪量刑具体标准

    编者按2024年3月18日,最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理危害税收征管刑事案件适用法律若干问题的解释》,自3月20日起实施。《解释》对虚开增值税专用发票等涉税犯罪14个罪名的定罪量刑标准作了具体规定。为正确适用《解释》,上海二中院刑庭对14个罪名的定罪量刑标准进行了整理,以供办案时

    陆艳秋会计师 2024-04-19 09:22:58 186112人看过
  • 一表通:逃税、虚开专票等14种涉税犯罪,定罪量刑具体标准

    编者按2024年3月18日,最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理危害税收征管刑事案件适用法律若干问题的解释》,自3月20日起实施。《解释》对虚开增值税专用发票等涉税犯罪14个罪名的定罪量刑标准作了具体规定。为正确适用《解释》,上海二中院刑庭对14个罪名的定罪量刑标准进行了整理,以供办案时

    周敏会计师 2024-04-19 09:22:58 115122人看过

杨惠丽

中国至上会计

杨惠丽高级会计师,专职会计行业十年丰富经验

  • 1609536

    精选解答
  • 699626754

    阅读量
向TA咨询